401 (k) Ideas de marketing

El mercado 401 (k) contiene algunas oportunidades significativas para los asesores financieros que buscan diversificar su negocio y ampliar su clientela. Los asesores financieros que venden planes 401 (k) han visto más oportunidades de establecer relaciones con propietarios de negocios, ejecutivos con altos salarios y muchos otros tomadores de decisiones. La demanda de profesionales financieros para ofrecer asesoramiento a los patrocinadores del plan 401 (k) ha ido en aumento para las pequeñas empresas. Los profesionales con un plan de marketing distinto y atractivo pueden aumentar su base de clientes y brindar servicios a una amplia gama de negocios.

Satisfacer necesidades específicas

Los asesores financieros que demuestran experiencia específica pueden obtener una mayor participación de mercado que aquellos que tienen especialidades más amplias. Si bien muchas compañías de inversión solo pueden ofrecer una selección limitada de planes de jubilación, los asesores que pueden hacer un plan a la medida para satisfacer las necesidades únicas de un cliente de pequeña empresa se destacan de otros profesionales financieros. Esta capacidad de diferenciar a una empresa por sus habilidades especiales puede convertirse en una oportunidad de marketing única.

Apuntar a la cima

Muchas empresas que ofrecen planes 401 (k) comercializan sus servicios a gerentes de oficinas, directores de recursos humanos y contadores principales. Si bien todas estas personas son vitales para el éxito del plan una vez que esté en su lugar, las empresas inteligentes se enfocan en quienes toman las decisiones principales con sus esfuerzos de marketing. En lugar de enfatizar los costos y las contribuciones al plan, estos profesionales de marketing informan a los líderes de la compañía sobre el valor que dicho plan puede brindarles a ellos y a sus empleados.

Ofrecer formación de expertos

Cuando se trata de asuntos financieros complicados, como el desarrollo de un plan de jubilación para empleados, muchos propietarios de pequeñas empresas se sienten intimidados y confundidos por el proceso. Las empresas que pueden crear oportunidades educativas sobre estos planes pueden aumentar la base de conocimientos de sus clientes y generar confianza. Los seminarios sobre cómo funcionan los planes, los beneficios involucrados y las situaciones tributarias que presenta cada plan pueden eliminar gran parte del misterio de los procedimientos y hacer que el cliente se sienta más cómodo con las recomendaciones de los asesores.

Innovar en las redes sociales

Aunque muchos proveedores de planes se apegan a formas de marketing más tradicionales, más patrocinadores de planes están utilizando sitios web de redes sociales en línea para compartir ideas y opiniones asociadas con los planes 401 (k). Los proveedores de planes están usando sitios como Facebook, LinkedIn, Twitter y blogs de la industria para entregar noticias y promover servicios. Un estudio realizado por Cogent Research encontró que el 77 por ciento de los patrocinadores de planes con planes de entre $ 20 y $ 100 millones en activos totales utilizan alguna forma de medios sociales con fines informativos.